Investmentsparplan

Kurzbeschreibung

Über einen Investmentsparplan werden ein oder mehrere Investmentfonds bespart. Die Palette der Fonds ist vielfältig und reicht u.a. von Aktien- über Renten- und Rohstoff-Fonds bis hin zu vermögensverwaltenden Fonds und sog. ETFs (Exchange Traded Funds). Die Wertentwicklung hängt grundsätzlich in hohem Maße von der Entwicklung der zugrunde gelegten Märkte ab. Auf alle Erträge (auch Kursgewinne) wird seit dem 01.01.2009 eine Abgeltungssteuer in Höhe von 25% erhoben.

Berechtigter Personenkreis

Jeder

Besonders geeignet für:

Anleger, die von der Aussicht auf höhere Renditechancen profitieren möchten und die Wert auf hohe Flexibilität legen.

Vorteile	Nachteile
Aussicht auf überdurchschnittliche Renditen bei langer Laufzeit	keine steuerliche Abzugsfähigkeit der Beiträge
Sachwertorientierte Anlage möglich	Keine „Hartz IV – Sicherheit“ in der Ansparphase
Hohe Flexibiltät der Beitragszahlung	Je nach Anlageklasse Risiko des Kapitalverlustes
Kapitalentnahme jederzeit möglich	Je nach Anlageklasse hohes Schwankungsrisiko
Völlig freie Vererbbarkeit

Unsere Meinung

Ein Investmentsparplan ist zum Aufbau einer Altersvorsorge gut geeignet.

Durch das Besparen von aktienorientierten Fonds kann z.B. der sachwertorientierte Teil des gesamten Altersvorsorge – Portfolios abgebildet werden.

Wichtig ist ein „langer Atem“ und Ruhe auch bei stark schwankenden Märkten.